알아두면 좋은 세금 시리즈 1 - 3. 재산세 감면 신청, 대상, 방법, 절세 방법, 2025 재산세 달라지는 점

재산세를 감면받는 방법이 있다?

 

 

건축물이나 토지 등을 소유한 사람은 매년 재산세를 납부해야 하는데요.

이 재산세를 감면받는 방법이 있다는 것 아시나요?

 

오늘은 재산세 감면 방법에 대해 알아보겠습니다. 🍀

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목차

• 재산세 감면 방법, 절세 방법
• 재산세 절약 꿀팁
• 재산세 2025년 달라지는 점

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1. 재산세 감면 방법, 절세 방법

📌매년 납부해야하는 재산세는 이렇게 감면받을 수 있어요

 

① 지방세법상 1세대 1주택자 세율 감면 특례

• 감면 대상: 공시가격 9억원 이하 주택을 보유한 1세대 1주택자 중, 3년 이상 보유 또는 3년 이상 거주한 사람
• 감면 내용: 일반 재산세율(0.1~0.4%)보다 낮은 특례 세율(0.05~0.3%) 적용 → 최대 50% 감면 효과
• 혜택 기간: 2026년 12월 31일까지 한시 적용
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② 주택연금 가입자 세제 혜택

• 감면 대상: 저당권 방식으로 주택연금에 가입한 1세대 1주택자
• 감면 내용: 가입 주택의 공시가격이 5억원 이하면 주택분 재산세 25% 감면, 초과면 감면 없이 5억원 기준으로 부과
• 혜택 기간: 2027년 12월 31일까지 한시 적용
• 주의점: 이 감면 혜택 외에 다른 재산세 감면 제도
• (예: 지방세법상 1세대 1주택자 세율 감면 특례)가 함께 적용될 수 있으면 감면 효과가 더 큰 한 가지 혜택만 선택 적용

 

③ 임대 사업자 등록 시

• 감면 대상: 공동주택 또는 오피스텔 2세대 이상 임대 사업자
• 감면 내용: 전용면적 40㎡ 이하 주택은 재산세 전액 면제 가능, 감면 대상 주택의 재산세가 연 50만원을 초과하면 85% 경감

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2. 재산세 절약 꿀팁

 

📌① 6월 1일 이전에 팔고, 이후에 사기

재산세는 6월 1일 기준으로 내기 때문에, 하루 차이로도 1년 치 세금을 줄일 수 있어요. 

집을 팔 계획이라면 5월 말 전에 팔고, 살 계획이라면 6월 2일 이후에 사는 게 유리해요.

 

 

 

📌② 공동명의 부부라면 한 사람이 합산 납부하기

재산을 공동명의로 갖고 있으면 재산세가 각자에게 부과되는데요. 

한 사람이 카드로 한꺼번에 낼 수 있어요. 😊

카드 실적 조건이나 캐시백 혜택을 고려하면, 공과금을 한 사람의 카드로 세금을 납부하는 게 좋으니까요.

특히 고액 납부가 필요하다면, 연말정산 카드 소득공제 측면에서도 유리할 수 있으니 참고하세요 ✔️

 

 

 

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3. 재산세, 2025년 달라지는 점

재산세, 2025년 달라지는 점은?

 

2025년에도 1주택자와 지역 기업을 위한 재산세 완화 혜택이 이어지는데요.

올해 적용되는 주요 시행령 개정 내용은 아래와 같아요.

 

① 1주택자 공정시장가액비율 특례 연장

• 적용 대상: 1세대 1주택 보유자
• 적용 내용: 공정시장가액비율을 공시가격 구간별로 차등 적용

공시가격	비율
3억원 이하	43%
3억원 초과~6억원 이하	44%
6억원 초	45%

✔️예를 들어, 공시가격 4억원 주택은 과표 기준 44%가 적용돼 약 172,000원을 내요.

 

 

 

② 인구감소지역 기업도시 산업용 토지 세제 지원

• 감면 대상: 인구감소지역 내 기업도시(예: 해남·영암, 태안)에서 산업용으로 사용하는 토지
• 감면 내용: 재산세 단일 비례세율 0.2% 적용 + 종합부동산세 비과세
• 적용 기간: 2025~2029년(5년간)
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③ 비과세 대상 명확화

• 적용 대상: 철거 예정 건축물·주택 중 행정관청과 철거 보상 계약이 체결된 경우
• 개정 내용: 재산세 비과세 요건을 법령상 명확화해 불필요한 분쟁 방지
• 적용 시점: 2025년 재산세부터 적용
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오늘은 재산세 감면 방법, 절세 방법, 2025 재산세 달라지는 점에 대해 알아보았습니다.

포스팅이 도움이 되기를 바랍니다.🍀

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